2019申論熱點經(jīng)濟：央行同日連開兩張巨額罰單 國付寶和聯(lián)動優(yōu)勢

8月6日，中國人民銀行營業(yè)管理部官網(wǎng)發(fā)布消息稱，針對國付寶信息科技有限公司和聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司的違法違規(guī)行為，前者罰沒4646萬元，后者罰沒2640萬元。

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【模擬預(yù)測題】

【央行一天內(nèi)連開兩張巨額罰單，請談?wù)勀銓Υ耸碌目捶�？�?/p>

央行營管部公告稱，經(jīng)查實，國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

營管部公告認(rèn)為，國付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。

國付寶公司、聯(lián)動優(yōu)勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。

監(jiān)管部門對支付行業(yè)違規(guī)保持高壓

公告指出，中國人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟金融秩序，維護首都金融穩(wěn)定。

此外，記者從央行網(wǎng)站獲悉，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被中國人民銀行上海分行作出“處以罰款人民幣412萬元”的處罰。公示表顯示，作出行政處罰決定日期為2018年8月6日。

近年來，監(jiān)管部門對支付行業(yè)違規(guī)行為保持了高壓態(tài)勢，包括財付通、支付寶在內(nèi)均曾收到過監(jiān)管部門處罰。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至6月19日，2018年以來央行系統(tǒng)針對第三方支付公司違規(guī)行為開出了52張罰單，總罰沒金額達3142.8萬元，已經(jīng)超過去年水平。

據(jù)報道，截至8月6日，今年以來的第三方支付機構(gòu)罰單數(shù)量達到62張，累計罰沒金額1.66億元;尤其是，僅僅在6月份至今的兩個月時間里的罰單數(shù)達到了38張，占比逾50%，呈現(xiàn)高頻高額現(xiàn)象。